个人信息泄露风险
电销人员可能通过虚假话术获取身份证信息，导致信息被用于非法开卡、贷款或注册空壳公司，造成财产损失和信用危机。
- 银行卡盗刷风险
- 网贷平台冒名借贷
- 电信诈骗精准化
诈骗风险
不法分子常以”额度提升””免费办卡”为诱饵，要求提供身份证正反面照片及验证码，实施二次诈骗。
- 伪造银行工作人员身份
- 诱导安装木马软件
- 虚构信用卡激活流程
法律风险
出借身份证办理的银行卡若被用于洗钱等犯罪活动，持证人可能承担连带法律责任。
- 《刑法》第177条：妨害信用卡管理罪
- 《反洗钱法》第16条：身份识别义务
防范信息泄露
接到办卡电话时应做到：
- 核实来电者工号及所属机构
- 拒绝提供短信验证码
- 使用银行官方APP验证信息
识别诈骗手段
正规银行办理流程包含：
- 线下网点面签环节
- 银行官方短信验证
- 本人实名手机号绑定
保护身份证信息需提高警惕，通过官方渠道核实身份，拒绝非正规流程操作，发现可疑行为应立即向公安机关报案。
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