合规与监管要求
Fidor作为受欧盟金融监管的机构，需遵守不同司法管辖区的反洗钱（AML）法规。特定高风险地区的交易可能触发合规审查，因此系统会主动限制相关交易。
- 欧盟GDPR数据保护条例约束
- 美国OFAC制裁名单监控
风险管理策略
通过地理围栏技术识别交易IP地址，对欺诈高发地区实施动态限制。据统计数据显示：
- 东南亚地区：42%
- 东欧地区：28%
商户分类限制
特定MCC代码（商户类别代码）在部分地区可能涉及非法业务，例如：
- 加密货币交易平台
- 跨境赌博网站
- 未备案外汇经纪商
用户协议条款
开户协议第12.3条明确规定，用户需确认主要经济活动区域。系统会根据KYC信息自动匹配可用交易范围，超出区域将触发风控拦截。
Fidor的地区交易限制机制集合了合规要求、风控技术和商业策略，既保障机构合规运营，也有效降低用户资金风险。建议用户提前查阅服务协议或联系客服确认可用区域。
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