现象背景
近期POS机市场出现大量伪造营业执照、虚假商户信息等违规行为，不法分子通过篡改终端参数实施资金欺诈，商户年损失金额超千万。
风险类型
- 二清机资金截留风险
- 费率欺诈陷阱
- 商户信息盗用
- 终端参数篡改
识别方法
验证设备合法性应遵循以下流程：
- 检查机身银联认证标识
- 登录中国银联官网验证终端编号
- 比对结算账户与签约主体一致性
防范步骤
| 步骤 | 验证内容 |
|---|---|
| 初次安装 | 核对代理商资质文件 |
| 日常使用 | 监控交易明细流水 |
| 定期检查 | 查询央行支付牌照 |
应对措施
发现异常交易应立即采取：冻结终端、保留凭证、向收单机构及央行投诉举报的三级响应机制，有效时间窗口为交易发生后72小时内。
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