反洗钱对策

本文揭示话费充值卡如何被用作洗钱工具，通过分析2023年全球典型案例，拆解其三层运作链条，指出当前监管体系存在的技术盲区，并提出建立电子凭证溯源系统的解决方案，为打击新型金融犯罪提供参考。

本文剖析POS机商户未登记现象衍生的监管风险，从技术漏洞、制度缺陷、执行短板三个维度揭示问题本质，并提出包含物联网监管、分类管理、穿透检查的整改方案，为支付行业合规建设提供系统性解决思路。